× Risk Warning: Buying or selling financial instruments may result in the loss of part or all of your invested funds.

Робо-эдвайзер

Роботы-консультанты (robo-advisors) всё увереннее завоёвывают себе место под солнцем в мире инвестиций. О них уже не просто говорят и спорят, в них видят реальных конкурентов традиционным финансовым институтам.”
(Исаак Беккер)

Что такое Автоматический советник (Робо-эдвайзер)

Робо-эдвайзер (англ. «robo-advisor», робо-советник или роботизированный советник) — это класс «финансовых консультантов», автоматизированная платформа, которая предоставляет финансовые консультации и сервис по созданию и управлению инвестиционным портфелем с минимальным вмешательством человека.

Что такое Робо-эдвайзер

В последнее время наметилась тенденция по совместному контролю и управлению капиталом внутри семей, без участия персональных менеджеров банков.

Robo-Advisor полностью отвечает требованиям самых взыскательных “savvy customers”, обеспечивая доступ к личным инвестициям в режиме 24*7*365 из любой точки мира и с любого устройства.
В то же время для консервативных пользователей всегда существует опция личногообщения с портфельным управляющим.

Обязательные элементы услуги доверительного управления, получаемой через робо-эдвайзера:

  • Риск-профилирование
  • Дистанционное открытие инвестиционного счета
  • Создание и обслуживание инвестиционного портфеля (подбор, формирование и регулярные перебалансировки)

Инвестиционные преимущества

  • Онлайн офис финансового планирования
  • Индивидуальный портфель инвестора: алгоритмическое исполнение
  • Комиссия 1% от активов клиента
  • Глобальная географическая доступность
  • Доступ к международным финансовым рынкам и классам активов
  • Глобальная диверсификация активов портфеля, включая паи хедж фондов
  • Ожидаемая годовая доходность ($): 9-15%
  • Защита капитала: 90-95%
  • Автоматическая оптимизация портфеля

Работа робо-эдвайзеров, как правило, состоит из нескольких этапов

Сначала анализируется возраст, планируемый размер инвестиций и риск-профиль инвестора (его склонность или несклонность к риску), а затем составляется подходящий для него инвестиционный портфель.

Автоматический советник [Robo-Advisor]:

Заполнение онлайн анкеты

Клиент заполняет анкету, определяющую его предпочтения риска, доходности, горизонта инвестиции и капитала

Электронный профиль клиента

Согласно выбранным критериям, формируется индивидуальный портрет инвестора в виде набора параметров

Алгоритмический блок

Параметры передаются веб-платформе, которая в онлайн режиме рассчитывает индивидуальный портфель инвестора

Индивидуальный портфель

Инвестор получает формулу портфеля, его описание и может подтвердить или скорректировать его риск-профиль

Зачисление/ввод средств

Клиент размещает имеющиеся средства или зачисляет новые свободные средства на счет для дальнейшей инвестиции

Выбор сценария оптимизации

Инвестор выбирает один из имеющихся сценариев оптимизации портфеля на периодической основе

Почему стоит доверять Робо-эдвайзеру

  • Прозрачность и открытая формула
  • Гарантия защиты капитала
  • Защита от макроэкономических рисков
  • Экономичность/низкий порог входа
Что такое Робо-эдвайзер
ОБУЧЕНИЕ