Привлекательность автоматических советников
Роботы-консультанты (robo-advisors) всё увереннее завоёвывают себе место под солнцем в мире инвестиций. О них уже не просто говорят и спорят, в них видят реальных конкурентов традиционным финансовым институтам.”
(Исаак Беккер)
Доля инвестиций в общем объёме размещённых средств Private Banking показала рост:
10-15% в 2016 году против 8-10% в 2015*
Крупнейшие мировые банки,подключившие Robo-Advising в 2015-2016 гг.: UBS,Bank of America,Goldman Sachs,JPMorgan,Morgan Stanley
Глобальное распределение совокупного мирового объёма активов под управлением
($132 трлн) в 2016 году
- частный капитал
- инвестиционные компании
- пенсионные фонды
- пенсионные фонды с установленным размером взносов
- суверенные инвестиционные фонды
- благотворительные и прочие некоммерческие фонды
Совокупный мировой мировой объём активов под управлением $132 трлн
| распределение по секторам | трлн $ |
|---|---|
| частный капитал | 56,4 |
| инвестиционные компании | 31,1 |
| пенсионные фонды | 19,1 |
| пенсионные фонды с установленным размером взносов | 17,0 |
| суверенные инвестиционные фонды | 7,2 |
| благотворительные и прочие некоммерческие фонды | 0,8 |
Прогнозируемый рост совокупного объёма частных активов под управлением (CAGR=6%)
Объём частных активов под управлением
| Годы | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Объём частных активы под управлением, трлн $ | 56,4 | 66.6 | 78.5 | 92,7 | 109,3 |
Прогнозируемая оценка доли Robo-Advisor в совокупном объёме частных активов под управлением к 2020 году (трлн $)
- Прогнозируемый совокупный объём частных инвестиций под управлением в 2020
- Прогнозируемая доля Robo-Advisor в этом объёме
| Прогнозируемый совокупный объём частных инвестиций под управлением в 2020 | 109,3 |
| Прогнозируемая доля Robo-Advisor в этом объёме | 10,9 |
В последнее время наметилась тенденция по совместному контролю и управлению капиталом внутри семей, без участия персональных менеджеров банков.
Robo-Advisor полностью отвечает требованиям самых взыскательных “savvy customers”, обеспечивая доступ к личным инвестициям в режиме 24*7*365 из любой точки мира и с любого устройства.
В то же время для консервативных пользователей всегда существует опция личного общения с портфельным управляющим.
К 2020 году доля поколения “C” (GeneraOon C — for “connected”), ориентирующегося на онлайн коммуникации, достигнет 40% в США, Европе и странах БРИК и 10% в остальных странах мира.К тому моменту Gen C будет представлять собой самый масштабный кластер потребителей в мире.